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租賃公司:發揮獨特優勢 切實服務實體經濟


  融資租賃集融資和融物為一體,被認為是與實體經濟聯系最密切的金融工具之一,而在服務實體經濟的同時,各租賃公司也形成了各自的發展特色。

  堅定不移支持實體經濟

  近日,《金融時報》記者從湖北金租了解到,武漢市領導對湖北金租“融資融物”支持經濟發展的工作作出批示:希望湖北金租進一步改革創新,在新舊動能轉換、軍民融合、科技創新等方面積極探索新機制,發揮新作用。

  據悉,湖北金租成立3年來,始終堅持黨建引領,支持實體經濟。截至今年7月末,該公司累計支持實體經濟280億元,盤活企業存量資產超500億元,惠及全國10多個省市100余家客戶,其中,湖北地區業務占比始終保持在50%以上。與此同時,湖北金租服務國家戰略,助推重大項目快速發展。截至7月末,湖北金租累計投放長江經濟帶項目65.63億元,“一帶一路”項目26.95億元。

  近些年,包括湖北金租在內的一些租賃公司根據國家戰略及產業發展需求,運用融資租賃工具支持實體經濟,充分發揮其“融資”與“融物”的金融產品特性,迎來了自身發展的黃金期,成為融資租賃市場份額的新生力量。比如,中關村科技租賃有限公司(以下簡稱“中關村租賃”)打造的科技租賃模式也成為融資租賃服務實體經濟的創新模式,引領融資租賃行業發展的新方向。2012年底成立至今,中關村租賃累計服務客戶300多家,完成項目600多個,實現融資租賃投放額近100億元,單個項目平均投放額1353萬元,平均租賃利率6.3%,近90%為科技型中小企業,其中已有15家企業成長為細分領域的龍頭企業。

  創新模式為企業降本增效

  創新是企業發展活力的源泉。一位接受《金融時報》記者采訪的租賃業人士表示:“我們幾乎所有產品都是為客戶量身定制的,因租賃物、利率、期限、放款方式、增信條件各異,沒有任何兩個融資租賃合同是完全相同的。這些量身定制的產品增強了客戶的現金流創造能力,提升了客戶自身造血功能?!?

  以中關村租賃為例,中關村租賃研發了“創投租賃”模式,通過“租賃利率優惠+低比例認股權”兼顧兩方利益,實現了科技租賃對雙方的最大價值。在這種模式下,客戶在創業初期用不到5%的認股權,獲得利率優惠和中關村租賃持續的資源支持;中關村租賃利用較高的投資收益化解科技型中小企業的高風險,解決了風險與收益之間的矛盾,增強了客戶黏性,提升了產品競爭力。目前,已經有40余家科技型中小企業受益于“創投租賃”。

  成立于2014年的中海油國際融資租賃有限公司(以下簡稱“海油租賃”)以深化產融結合支持海油主業發展為重點。據了解,海油租賃成立3年來為系統內兄弟單位節約稅費成本超過3億元。為系統內單位提供低成本融資的同時,海油租賃的出現也提升了系統內單位在融資方面的對外議價能力,間接為系統內單位提質增效作出了貢獻。

  湖北金租充分發揮融物融資優勢,重點支持具有較好成長性的中小企業加快發展。截至7月末,當年累計投放中小型客戶筆數占比近40%,投放民營企業筆數占比37%,累計通過售后回租、直租等方式有效盤活各類中小企業存量資產53.63億元,涉及醫療、教育、農業、物流等多個行業,有效幫助企業優化債務結構,降低財務風險,緩解了企業融資難、融資貴等問題。與此同時,推出“首問負責制”和“限時辦結制”,進一步壓縮服務鏈條,提升服務實體經濟的效率。

  強化風險管控

  防范金融風險是金融業的長久課題,也是租賃業“合規文化”的重要部分。業內人士表示,切實防范化解重大金融風險,才能更好更優地服務實體企業客戶,實現穩步踏實增長。

  據介紹,湖北金租嚴防風險抓質量,完善風控制度,修訂《基礎設施建設項目準入指引》等管理辦法,使業務操作與政策法規調整同步;抓好項目評審,對重點項目進一步前移風險關口,項目營銷質量和風險把控水平進一步提升;加強租后管理,重點關注苗頭性風險事項。目前,公司租金回收率100%,保持了良好的風險管控水平。

  對于科技租賃,有業內人士提出,服務科技型中小企業的融資租賃公司面臨的風險遠高于傳統金融機構。為了鼓勵更多租賃公司支持科技型中小企業發展,降低其經營風險,建議建立風險緩沖機制,建立合理的政府、承租人、租賃公司、銀行、社會資本對于風險的分擔機制,建立融資租賃風險補償基金,對融資租賃機構發生不良造成的本金損失予以一定比例的補償。

  海油租賃相關負責人表示,認清優勢、找準目標非常重要,一方面應深挖內部單位需求;另一方面應開發優質中央企業和地方國企需求。同時,公司業務人員應與承租人充分溝通,從承租人融資需求出發,研究融資租賃方案及模式,探索和研發租賃個性化產品。

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